尊敬的客戶：
我行發行的“太原市城區農村信用合作聯社萬通-穩盈系列人民幣理財產品A202009”半年度公告如下：
一、產品信息
產品名稱 | 太原市城區農村信用合作聯社萬通-穩盈系列人民幣理財產品A202009 |
全國銀行業理財信息登記系統登記編碼 | 【C3166721000001】 投資者可以依據該登記編碼在中國理財網（www.chinawealth.com.cn）查詢產品信息 |
產品類型 | 【固定收益類-非保本封閉式凈值型理財產品】 |
投資及收益幣種 | 人民幣 |
存續規模 | 人民幣【21370000】元 |
產品成立日 | 【2021】年【1】月【13】日 |
業績比較基準 | 本產品業績評價基準為4.08%，該業績評價基準僅作為計算浮動管理費的依據，不構成銀行對該理財產品的任何承諾收益。理財產品過往業績不代表其未來表現，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎。 |
產品到期日 | 【2022】年【1】月【13】日(產品實際到期日受制于銀行提前終止條款)。 |
產品期限 | 365天(實際天數受制于銀行提前終止條款)。 |
產品托管人 | 興業銀行股份有限公司 |
科目名稱 | 市值 | 市值占凈值比（％） |
銀行存款 | 151915.74 | 0.70 |
資金同業款 | 9600000.00 | 44.04 |
存出保證金 | 97979.77 | 0.45 |
以公允價值計量且其變動計入當期損益類債券投資 | 11588660.90 | 53.16 |
應收利息 | 378744.98 | 1.74 |
應付托管費 | 988.65 | 0.00 |
應付銷售服務費 | 9894.95 | 0.05 |
應付交易費用 | 182.25 | 0.00 |
應交稅費 | 7891.20 | 0.04 |
實收資本： | 21370000.00 | 98.04 |
資產類合計： | 21817301.39 | 100.09 |
負債類合計： | 18957.05 | 0.09 |
產品資產凈值： | 21798344.34 | 100.00 |
二、報告期末資產情況
三、報告期末前十項資產情況
序號 | 投資品種 | 資產名稱 | 市值(元) | 市值占凈值比例(%) |
1 | 資金同業款 | 同業借款 | 9600000.00 | 44.04 |
2 | 債券 | 17環能01 | 2029644.00 | 9.31 |
3 | 債券 | 15際華02 | 2017474.00 | 9.26 |
4 | 債券 | 16廣電02 | 1999984.00 | 9.17 |
5 | 債券 | 20晉能01 | 1955598.00 | 8.97 |
6 | 債券 | 11同煤債02 | 1792242.00 | 8.22 |
7 | 債券 | 17晉交01 | 1494777.00 | 6.86 |
8 | 債券 | 20晉煤CP007 | 298941.90 | 1.37 |
四、非標準化債權類資產投資情況
融資客戶：晉商消費金融股份有限公司
借款金額：（大寫）人民幣 玖佰陸拾萬元整（￥ 9,600,000.00）
起息日(劃款日）為2021年1月13日，到期日為2022年1月13 日
剩余期限：197天
借款利率：年化 6.1 %
借款用途：用于補充營運資金
五、報告期末產品投資策略、風險分析及相關指標評價
（一）投資策略
該固定收益類凈值型理財產品保持穩健的投資風格，主要投資固定收益市場的穩健類資產，以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過債券的交易性機會以及多種策略的綜合運用，實現組合的收益增強，在風險可控的前提下，實現多資產、多策略的靈活配置。
（二）投資風險分析
1、流動性風險分析
該固定收益類凈值型理財產品總資產與凈資產比例為100%，杠桿比例為100%小于140%，債券組合久期為0.79；理財產品期限在90天以上?？蛻粼诋a品存續期間不可贖回，流動性風險較小。同時我行按季進行現金流壓力測試，通過壓力測試計量極端流動性危機情景對業務的影響，及應對流動性危機的能力。
2、信用風險分析
該固定收益類凈值型理財產品53.16%投資于標準化債券資產，固定收益類產品占理財產品業務總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門、省聯社和行內相關規定，做好投前信用風險排查、內部評級、授信測算審批，投后信用風險跟蹤管理和風險評估；若出現或可能出現風險事項時，立即進行風險提示和預警，逐級匯報，嚴格把控信用風險。
3、市場風險分析
該固定收益類凈值型理財產品為封閉式產品，客戶不存在申贖情況，市場利率變動對產品規模不造成影響，資產投資收益相對固定，市場風險較小。
（三）相關評價
1、本產品自成立日至本報告日，產品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實履行有關法律、行政法規和相關文件的規定。
2、截至本報告日，所有投資資產正常運營，未發現有異常情況或不利情況。
3、本產品自成立至本報告日，沒有發生涉訴等損害投資者利益的情況。
特此公告
太原農村商業銀行股份有限公司 2021年7月1日
太原市城區農村信用合作聯社萬通-穩盈系列人民幣
理財產品A202009托管報告
（報告期間2021年01月13日—2021 年6月30日）
太原農村商業銀行股份有限公司（原：太原市城區農村信用合作聯社）、（受托人）：
我們作為太原市城區農村信用合作聯社萬通-穩盈系列人民幣理財產品A202009（以下簡稱“本理財產品”）財產托管人，根據法律法規有關要求和托管合同約定，出具本報告。
一、托管人的聲明
在2021年01月13日至2021年6月30日（以下簡稱“報告期”）內，我們在對本理財產品托管過程中，嚴格遵守有關法律法規、托管合同的規定，不存在任何損害委托人、受益人利益的行為，完全盡職盡責地履行了托管人應盡的義務。
二、托管意見
我們認為，報告期內受托人的相關業務不存在損害本理財產品委托人、受益人利益的行為，在托管協議明確約定的范圍內遵守了有關法律法規，理財產品文件和托管合同有關規定。
興業銀行股份有限公司太原分行
2021年7月21日